« بسمه تعالي »
مقدمه
به استناد ماده ١١ قانون پولي و بانکي کشور مصوب ١٨ تيرماه ١٣٥١ ، آيين نامه هاي
قانون تنظيم بازار غيرمتشکل پولي و تبصره ١ ماده ٩٦ قانون برنامه پنجساله پنجم توسعه
جمهوري اسلامي ايران، “دستورالعمل اجرايي تأسيس، فعاليت و نظارت بر صرافي ها” که از اين پس
به اختصار “دستورالعمل” ناميده مي شود، به شرح ذيل تصويب مي گردد.
فصل اول: تعاريف
ماده ١ در اين دستورالعمل عناوين ذيل به جاي عبار تهاي مربوط بکار م يروند:
١ ١ بانک مرکزي: بانک مرکزي جمهوري اسلامي ايران؛
١ ٢ مؤسسه اعتباري: بانک يا مؤسسه اعتباري غيربانکي که به موجب قانون و يا با
مجوز بانک مرکزي تأسيس شده و تحت نظارت بانک مرکزي قرار
دارد؛
١ ٣ صرافي: شرکتي که موضوع فعاليت آن انجام عمليات صرافي م يباشد؛
١ ٤ عمليات صرافي: خريد و فروش ارز اعم از نقدي يا حوال هاي که حوزه مجاز انجام
آن ها براساس نوع صرافي اول و دوم متفاوت خواهد بود؛
١ ٥ صرافي نوع اول: صرافي که صرفًا مجاز به خريد و فروش نقدي ارز بوده و
پرداختن به ساير معاملات ارزي توسط اين نوع صرافي ممنوع
مي باشد؛
١ ٦ صرافي نوع دوم: صرافي که علاوه بر خريد و فروش نقدي ارز، مجاز به انجام
عمليات مربوط به حواله هاي ارزي از طريق مؤسسات اعتباري و
ارايه خدمات ارزي برون مرزي از طريق کارگزاران در چارچوب
قوانين و مقررات ارزي م يباشد.
١ ٧ کارگزار: هر شخص داراي مجوز از مراجع قانوني در خارج از کشور که به واسطه
انعقاد قرارداد با صرافي نوع دوم داراي مجوز از بانک مرکزي،
نسبت به عمليات صرافي در خارج از کشور مطابق با ترتيبات تعيين
شده در قرارداد و در چارچوب قوانين و مقررات اقدام م يکند؛
٢
١ ٨ خدمات ارزي برون مرزي:
١ ٨ ١ پرداخت وجه توسط مشتري به صرافي در داخل کشور و دريافت
معادل ارزي آن از کارگزار در خارج از کشور، به صورت وجه نقد و يا
واريز به حساب بانکي وي يا شخص ثالث؛
١ ٨ ٢ پرداخت ارز توسط مشتري به کارگزار در خارج از کشور و دريافت
معادل آن از صرافي در داخل کشور، به صورت وجه نقد و يا واريز به
حساب بانکي وي يا شخص ثالث؛
١ ٩ مؤسسين: مؤسسات اعتباري و اشخاص حقيقي واجد شرايط که متقاضي اخذ
اجازه نامه تأسيس و فعاليت صرافي م يباشند؛
١ ١٠ اجاز هنامه تأسيس: موافقت کتبي بانک مرکزي با ثبت صرافي در مرجع ثبتي؛
١ ١١ اجاز هنامه فعاليت: موافقت کتبي بانک مرکزي براي شروع يا ادام ه فعاليت
صرافي؛
١ ١٢ اجاز هنامه تغييرات ثبتي: موافقت کتبي بانک مرکزي با تغييرات ثبتي صرافي در
مرجع ثبتي؛
فصل دوم: ضوابط تأسيس
ماده ٢ تأسيس و ثبت صرافي با رعايت قوانين و مقررات ذي ربط، مصوبات شوراي پول و اعتبار،
بخشنامه هاي بانک مرکزي و مفاد اين دستورالعمل، صرفًا با اخذ مجوز از بانک مرکزي
مجاز است.
ماده ٣ تأسيس صرافي توسط مؤسسات اعتباري، با رعايت قوانين و مقررات ناظر بر آ ن ها،
صرفًا در قالب شرکت سهامي خاص و توسط اشخاص حقيقی فقط در قالب شرکت
تضامني امکان پذير است.
ماده ٤ مؤسسين در حوز ههايي که تأسيس صرافي در آ نها، حسب مقررات موجود نيازمند
موافقت مراجع ذ يصلاح از قبيل سازمان منطقه آزاد تجاري صنعتي و منا طق ويژه
اقتصادي مي باشد، مکلفند موافقت کتبي مراجع مزبور را به انضمام ساير مدارک مورد
نياز به بانک مرکزي ارايه نمايند.
ماده ٥ تأسيس شعبه توسط صرافي ممنوع است.
تبصره صرافي هاي موجودي که داراي شعبه مي باشند، موظفند حداکثر ظرف مدت ٦ ماه از تاريخ
ابلاغ اين دستورالعمل نسبت به تعطيلي شعبه خود اقدام نمايند.
٣
ماده ٦ مکان فعاليت صرافي بايد از حيث ملاحظات حفاظتي و امنيتي به تأييد مراجع ذ يصلاح
برسد.
ماده ٧ مؤسسين بايد از شرايط زير برخوردار باشند:
٧ ١ دارا بودن تابعيت ايران و سکونت در ايران؛
٧ ٢ پيرو يکي از اديان رسمي کشور؛
٧ ٣ داشتن صلاحيت فردي؛
٧ ٤ نداشتن سابقه چک برگشتي رفع سوءاثرنشده در شبکه بانکي کشور؛
٧ ٥ نداشتن بدهي غيرجاري به مؤسسات اعتباري؛
٧ ٦ تعيين تکليف بدهي مالياتي با سازمان امور مالياتي؛
٧ ٧ نداشتن سهم يا سهم الشرکه در زمان تأسيس ساير صرافي ها در پنج سال
گذشته منتهي به تاريخ درخواست تأسيس صرافي جديد؛
٧ ٨ نداشتن سمت مديرعامل، عدم عضويت در هيأت مديره و همچنين نداشتن
همزمان سهم يا سهم الشرکه در ساير صرافي ها و يا مشارکت در تأسيس
صرافي هاي ديگر؛
٧ ٩ دارا بودن حداقل مدرک تحصيلي کارشناسي در رشته هاي بانکداري، اقتصاد،
حقوق، مديريت، حسابداري و فناوري اطلاعات يا حداقل پنج سال سابقه فعاليت
بانکي در بانک ها و مؤسسات اعتباري غيربانکي يا فعاليت صرافي در صرافي هاي
مجاز.
٧ ١٠ گذراندن دوره هاي آموزشي مرتبط با صرافي طبق اعلام بانک مرکزي؛
ماده ٨ مؤسسين بايد به همراه تقاضاي خود، مدارک و اطلاعات زير را به بانک مرکزي ارايه و
اعلام نمايند:
٨ ١ پرسشنامه بانک مرکزي پس از تکميل؛
٨ ٢ مبلغ سرمايه پيشنهادي و نحوه تأمين آن؛
٨ ٣ اساسنامه نمونه پس از تکميل؛
٨ ٤ صورت جلسه هيأت مؤسس؛
٨ ٥ نام و مشخصات، ميزان تحصيلات و سابقه فعاليت مؤسسين با ذکر ميزان
سرمايه در شرکت سهامي خاص يا سهم الشرکه در شرکت تضامني، به ضميمه
مدارک مثبته؛
٤
٨ ٦ نام و مشخصات، ميزان تحصيلات، سابقه فعاليت، سم ت هاي قبلي و سمت
پيشنهادي مدير يا مديران پيشنهادي صرافي، به ضميمه مدارک مثبته؛
٨ ٧ گواهي عدم سوءپيشينه کيفري مؤسسين، مدير و يا مديران پيشنهادي؛
٨ ٨ تعهدنامه هريک از مؤسسين و مديران پيشنهادي مبني بر نداشتن سمت به
عنوان مديرعامل، عضو هيأت مديره، مؤسس، سهامدار يا شريک در صرافي ديگر
و عدم شمول قانون ممنوعيت تصدي بيش از يک شغل در خصوص مدير يا
مديران پيشنهادي و همچنين نداشتن سابقه محکوميت کيفري از هيچ نوع و
تعهدنامه و التزام کتبي مبني بر انجام عمليات صرافي طبق مفاد اين دستورالعمل
و ساير موارد به تشخيص بانک مرکزي؛
٨ ٩ معرفي نامه از مراجعي که تأسيس و فعاليت صرافي، منوط به اخذ مجوز از آ ن ها
مي باشد؛
٨ ١٠ ساير مدارک و اطلاعات ضروري به تشخيص بانک مرکزي.
فصل سوم: ارکان صرافي
سهامداران، شرکا، هيأت مديره و مديرعامل
ماده ٩ سهامداران، شرکا، اعضاء هيأت مديره و مديرعامل صرافي بايد از شرايط ذيل برخوردار
باشند:
٩ ١ دارا بودن تابعيت ايران و سکونت در ايران؛
٩ ٢ سکونت در شهر محل فعاليت صرافي براي مديرعامل؛
٩ ٣ پيرو يکي از اديان رسمي کشور؛
٩ ٤ داشتن حداقل ٢٥ سال تمام براي اعضاء هيأت مديره و حداقل ٣٠ سال تمام
براي مديرعامل صرافي؛
٩ ٥ داشتن صلاحيت فردي؛
٩ ٦ نداشتن سابقه چک برگشتي رفع سوءاثرنشده در شبکه بانکي کشور؛
٩ ٧ نداشتن بدهي غيرجاري به مؤسسات اعتباري؛
٩ ٨ تعيين تکليف بدهي مالياتي با سازمان امور مالياتي؛
٩ ٩ نداشتن سمت مديرعامل، عدم عضويت در هيأت مديره و همچني ن نداشتن
همزمان سهم يا سه مالشرکه در ساير صراف ي ها و يا مشارکت در تأسيس
صرافي هاي ديگر؛
٥
٩ ١٠ دارا بودن حداقل مدرک تحصيلي کارشناسي در رشته هاي بانکداري، اقتص اد،
حقوق، مديريت، حسابداري و فناوري اطلاعات و حداقل پنج سال سابقه فعاليت
بانکي در بانک ها و مؤسسات اعتباري غيربانکي يا فعاليت صرافي در صرافي هاي
مجاز يا سابقه کاري مرتبط براي مديرعامل و ساير ارکان صرافي.
٩ ١١ گذراندن دوره هاي آموزشي مرتبط با صرافي طبق اعلام بانک مرکزي؛
تبصره ١ در خصوص سهامداران داراي کمتر از يک درصد سهام صرافي مؤسسه اعتباري، احراز
شرايط موضوع بندهاي ٩ ٥ الي ٩ ٩ اين ماده، الزامي نمي باشد.
تبصره ٢ هيأت مديره، مديرعامل و شرکاي فعلي صراف يهاي داراي مجوز از بانک مرکزي در
صورتي که واجد شرايط مندرج در بند ٩ ٩ اين ماده نباشند موظفند حداکثر ظرف مدت
دو سال از تاريخ تصويب اين دستورالعمل، وضعيت خود را با مفاد بند يادشده تطبيق
دهند.
ماده ١٠ سهامداران، شرکا، اعضاي هيأت مديره و مديرعامل بايد به همراه تقاضاي خود، مدارک
و اطلاعات زير را به بانک مرکزي ارايه نمايند:
١٠ ١ پرسشنامه بانک مرکزي پس از تکميل؛
١٠ ٢ صورت جلسه مجمع عمومي؛
١٠ ٣ نام و مشخصات، ميزان تحصيلات و سابقه فعاليت با ذکر ميزان سرمايه در
شرکت سهامي خاص يا سهم الشرکه در شرکت تضامني، به ضميمه م دارک
مثبته؛
١٠ ٤ گواهي عدم سوءپيشينه کيفري؛
١٠ ٥ تعهدنامه مبني بر نداشتن سمت به عنوان مديرعامل، عضو هيأت مديره،
مؤسس، سهامدار يا شريک در صرافي ديگر و همچنين نداشتن سابقه محکوميت
کيفري از هيچ نوع و تعهدنامه و التزام کتبي مبني بر انجام عمليات صرافي طبق
مفاد اين دستورالعمل و ساير موارد به تشخيص بانک مرکزي؛
١٠ ٦ تعهدنامه مبني بر موافقت با اقدام بانک مرکزي در مطالبه و جه ضمانت نامه
بانکي در صورت عدم رعايت مفاد اين دستورالعمل از جمله عدم تمديد
ضمانت نامه بانکي توسط صرافي.
١٠ ٧ ساير مدارک و اطلاعات ضروري به تشخيص بانک مرکزي.
٦
فصل چهارم: سرمايه
ماده ١١ حداقل مبلغ سرمايه اوليه به منظور تأسيس صرافي نوع اول مبلغ پنجاه ميليارد ريال و
صرافي نوع دوم و صرافي متعلق به مؤسسه اعتباري مبلغ دويست ميليارد ريال تعيين
مي گردد؛ که لازم است قبل از ثبت صرافي تمامًا به صورت نقدي نزد بانک مرکزي
توديع گردد.
تبصره ١ حداقل ٩٠ درصد از سرمايه صرافي مؤسسه اعتباري بايد متعلق به مؤسسه اعتباري
باشد.
تبصره ٢ صرافي هاي داراي مجوز از بانک مرکزي که سرمايه ثبتي آن ها کمتر از مبلغ سرمايه
موضوع اين ماده است موظفند حداکثر طي مد ت يکسال از تاريخ تصويب اين
دستورالعمل نسبت به افزايش سرمايه ثبتي، حداقل به ميزان سرمايه مقرر در اين
ماده اقدام نمايند.
تبصره ٣ در صورت يکه سرمايه صرافي به دليل زيان از حداقل مقرر اين دستورالعمل کمتر گردد؛
صرافي موظف است حداکثر طي مدت سه ماه سرمايه خود را تکميل نمايد.
ماده ١٢ صرافي موظف است معادل ٥٠ درصد از سرمايه ثبتي، دارايي غيرمنقول (براساس ٧٠
درصد ارزيابي کارشناس رسمي دادگستري منتخب بانک مرکزي) به نام صرافي ثبت
و يا معادل همين ارزش، گواهي مسدودي سپرده نزد مؤسسات اعتباري، به بانک
مرکزي ارايه نمايد.
تبصره ١ ارايه ترکيبي از موارد مذکور معادل ٥٠ درصد از سرمايه ثبتي صرافي بلامانع م يباشد.
تبصره ٢ صرافي هاي داراي مجوز از بانک مرکزي که فاقد شرايط مندرج در اين ماده م يباشند
موظفند حداکثر ظرف مدت يک سال از تاريخ تصويب اين دستورالعمل، نسبت به انطباق
وضعيت خود با مفاد اين ماده و تبصره يک آن اقدام نمايند.
تبصره ٣ در صورت افزايش سرمايه ثبتي صرافي در هر زمان، رعايت مفاد اين ماده الزامي
مي باشد.
فصل پنجم: اجازه نامه
ماده ١٣ بانک مرکزي در صورت تأييد اساسنامه، احراز صلاحيت مؤسسين، شرکا و سهامداران،
اعضاي هيأت مديره و مديرعامل صرافي، توديع کامل سرمايه و احراز ساير شرايط
موضوع اين دستورالعمل، نسبت به صدور اجازه نامه تأسيس اقدام مي نمايد.
ماده ١٤ اجازه نامه تأسيس صرافي صرفًا به منظور انجام امور ثبتي صادر مي شود و شروع به
فعاليت صرافي منوط به کسب اجاز هنامه فعاليت از بانک مرکزي است.
٧
ماده ١٥ مدت اعتبار اجاز هنامه تأسيس، حداکثر شش ماه پس از صدور است.
ماده ١٦ صرافي موظف است پس از ثبت و تأسيس، حداکثر طي مدت شش ماه از تاريخ ثبت،
نسبت به اخذ اجازه نامه فعاليت از بانک مرکزي اقدام نمايد.
تبصره در صورتي که صرافي پس از گذشت شش ماه از تاريخ ثبت، نسبت به اخذ اجاز ه نامه
فعاليت از بانک مرکزي اقدام ننمايد و يا موجبات اخذ مجوز فعاليت از بانک مرکزي را
فراهم نسازد؛ ضمن کان لم يکن تلقي شدن اجازه نامه تأسيس و عدم صدور اجازه نامه
فعاليت، صرافي موظف به انحلال قانوني شرکت است.
ماده ١٧ بانک مرکزي پس از دريافت اساسنامه ثبت شده، نسخ هاي از گواهي ثبت مرجع ثبتي
و آگهي ثبت در روزنامه رسمي يا رسيد روزنامه رسمي مبني بر دريافت آگهي ثبت ،
مدارک مثبته موضوع ماده ( ١٢ ) و ماده ( ٢١ ) اين دستورالعمل و ساير مدارک لازم و
اسامي صاحبان امضاي مجاز، نسبت به صدور اجازه نامه فعاليت اقدام مي نمايد.
تبصره اجازه نامه فعاليت براي بار اول با مدت اعتبار ي کسال صادر و اعطاء م ي گردد و براي
دفعات بعد و درصورت تأييد عملکرد صرافي توسط بانک مرکزي، با مدت اعتبار حداکثر
سه سال قابل تمديد مي باشد.
ماده ١٨ بانک مرکزي در صورتي که تشخيص دهد مؤسسين قادر به تأسيس و راه اندازي
صرافي نمي باشند و يا اطلاعات کذب و نادرست ارايه نموده اند، حسب مورد از صدور
اجازه نامه تأسيس و يا فعاليت خودداري مي نمايد.
ماده ١٩ اجازه نامه هاي صادره توسط بانک مرکزي به هيچ وجه و در قالب هي چيک از عقود، قابل
انتقال به غير نم يباشد.
فصل ششم: فعاليت
ماده ٢٠ هرگونه فعاليت در زمينه عمليات صرافي، موکول به اخذ مجوز از بانک مرکزي است .
صرافي صرفًا مجاز به فعاليت در چارچوب مفاد اين دستورالعمل، قوانين و مقررات مربوط
و بخشنام ههاي بانک مرکزي مي باشد.
ماده ٢١ به منظور رعايت ضوابط و مقررات مربوطه، صرافي موظف به ارائه ضمان تنامه بانکي
بدون قيد و شرط حسن انجام تعهد با سررسيد دو ساله به نفع بانک مرکزي به ميزان
٥٠ درصد آخرين سرمايه ثبتي م يباشد.
تبصره ١ صرافي موظف است قبل از انقضاي مدت اعتبار ضمان تنامه بانکي نسبت به تمديد
ضمانت نامه بانکي اقدام نمايد.
٨
تبصره ٢ وثايقي که صرافي بابت ضمان تنامه بانکي به مؤسسه اعتباري ارائه م يدهد نبايد دارايي
غيرمنقول ثبت شده به نام صرافي و يا گواهي مسدودي سپرده موضوع ماده ( ١٢ ) اين
دستورالعمل باشد.
ماده ٢٢ انجام عمليات صرافي، در خارج از نشاني مندرج در اساسنامه ثبت شده صرافي و
اجازه نامه فعاليت صرافي يا مجوز شعبه، ممنوع مي باشد.
ماده ٢٣ مديرعامل و اعضاي هيأت مديره صرافي، مسئول هر نوع عمليات صرافي در محل
صرافي مي باشند.
ماده ٢٤ جابه جايي و انتقال صرافي از شهري که به استناد اجازه نامه تأسيس در آن ايجاد شده
است به ساير نقاط ممنوع م يباشد.
را در محل صرافي به طور واضح در معرض ديد « اجازه نامه فعاليت » ماده ٢٥ صرافي موظف است
عموم قرار دهد.
ماده ٢٦ صرافي موظف است نر خهاي خريد و فروش ارزها توسط بانک مرکزي و ساير
اطلاعات مورد نياز مشتريان را در محل صرافي به طور واضح در معرض ديد عموم
قراردهد.
ماده ٢٧ صرافي مجاز به انجام معامله با کليه ارزها م يباشد مگر اي نکه بانک مرکزي معامله يک
يا چند ارز را ممنوع اعلام کرده باشد.
ماده ٢٨ صرافي مجاز به انجام عمليات بانکي از جمله دريافت و نگهداري سپرده از مشتريان و
يا اعطاي تسهيلات و همچنين پي شخريد و يا پي شفروش ارز و انجام ساير معاملا ت
سلف نمي باشد.
تبصره انجام هرگونه عمليات صرافي در فضاي اينترنتي و يا مجازي توسط صرافي ممنوع
مي باشد.
ماده ٢٩ مجموع تعهدات مالي ناشي از حوال ههاي صادره به مشتريان، در هيچ زماني نبايد از دو
برابر ميزان آخرين سرمايه ثبتي صرافي فراتر رود.
ماده ٣٠ صرافي موظف است کليه رويدادهاي مالي خود را براساس قوانين و مقررات موجود و در
چارچوب استانداردهاي حسابداري، روزانه ثبت و ضبط نمايد.
ماده ٣١ صرافي موظف است آمار و اطلاعات کليه معاملات و خريد و فروش ارز خود اعم از
معاملات نقدي، حواله اي يا توسط کارگزار را براساس نوع ارز به انضمام مشخصات
خريداران و فروشندگان در سامانه نظارت ارز (سنا) و در ديگر چارچوب هاي تعيين شده
توسط بانک مرکزي ارسال و اعلام نمايد.
٩
ماده ٣٢ صرافي موظف است گزارش حسابرس معتمد بانک مرکزي را همراه با صور تهاي مالي
سالانه حسابرس يشده و يادداشت هاي همراه، حداکثر تا چهار ماه بعد از پايان سال مالي
به بانک مرکزي ارسال نمايد.
تبصره صرافي مکلف است صور تهاي مالي ميان دور هاي به همراه گزارش حسابرس معتمد
بانک مرکزي تا پايان آبا نماه، به بانک مرکزي ارسال نمايد.
ماده ٣٣ صرافي در قبال انجام هر نوع عمليات صرافي، ملزم به ارائه رسيد و فاکتور معتبر با
امضاي مجاز و ممهور به مهر صرافي و به نام و امضاي مشتري م يباشد.
ماده ٣٤ صرافي مکلف است کليه وجوه متعلق به صرافي، اعم از ريالي و يا ارزي را صرفًا در
حسابي به نام صرافي نزد مؤسسات اعتباري نگهداري نمايد و م شخصات تمام
حساب هاي خود را به بانک مرکزي اعلام دارد. واريز و يا نگهداري وجوه متعلق به
صرافي در حساب هاي ديگر و از جمله حساب شرکا يا سهامداران ممنوع است.
ماده ٣٥ نام ثبتي صرافي بايد ب هطورکامل با ذکر نوع شرکت (تضامني يا سهامي خاص ) و
شماره ثبت شرکت، در کليه امور تبليغاتي، مکاتبات، فاکتورها، رسيدها و مهرهاي صرافي
درج گردد.
در نام صرافي و يا « مؤسسه اعتباري غيربانکي » يا « بانک » ماده ٣٦ استفاده از عنوان و يا کلمه
استفاده از نشان ههاي متعلق به بانک و مؤسسه اعتباري غيربانکي در تبليغات، ممنوع
مي باشد.
،« اجازه نامه فعاليت » ماده ٣٧ صرافي موظف است حداکثر ظرف مدت ي کماه از تاريخ صدور
نسبت به شروع فعاليت اقدام و مراتب را ب هصورت کتبي به بانک مرکزي اعلام نمايد.
ماده ٣٨ توقف فعاليت صرافي براي مدتي بيش از ده روز، صرفًا با موافقت بانک مرکزي مجاز
است.
ماده ٣٩ حضور مديرعامل يا يکي از اعضاي هيأت مديره در محل صرافي الزامي مي باشد.
ماده ٤٠ صرافي مکلف است بر اساس دستورالعمل هاي مرتبط و با رعايت سقف مقرر معاملات،
نسبت به شناسايي و احراز هويت مشتري، نحوه انجام معاملات، ثبت، نگهداري و
ارسال آمار و اطلاعات مربوط به عمليات صرافي به بانک مرکزي و اتخاذ ترتيبات
آموزش کارکنان اقدام نمايد.
١٠
فصل هفتم: نظارت
ماده ٤١ مسئولان صرافي موظفند امکان رسيدگي هاي لازم را براي بازرسان بانک مرکزي
فراهم نمايند و کليه اسناد، مدارک و دفاتر خود را جهت اي نگونه رسيدگي ها ارايه دهند.
ماده ٤٢ در صورت وقوع هر يک از موارد ذيل توسط صرافي، بانک مرکزي م يتواند حسب مورد
نسبت به تذکر کتبي، اخطار کتبي، توقف برخي فعالي تهاي صرافي، تغيير نوع صرافي،
سلب صلاحيت اعضاي هيأت مديره و مديرعامل، تعليق يا ابطال اجاز هنامه فعاليت و يا
ساير اقدامات قانوني اقدام نمايد:
٤٢ ١ تخطي از مفاد اين دستورالعمل، ساير مقررات ذي ربط و تعهدنامه هاي ارايه
شده؛
٤٢ ٢ عدم ايفاي بدهي ها و تعهدات نسبت به مشتريان؛
٤٢ ٣ انجام عمليات مربوط به حوال ههاي ارزي توسط صرافي نوع اول؛
٤٢ ٤ عدم ارايه اطلاعات از سوي صرافي و يا ارايه اطلاعات نادرست يا گمرا هکننده
توسط مؤسسين، مديران، شرکا و يا سهامداران صرافي به بانک مرکزي؛
٤٢ ٥ انحلال و يا ورشکستگي صرافي؛
تبصره ١ در صورت سلب صلاحيت هر يک از اعضاي هيأت مديره و يا مديرعامل، چنانچه صرافي
ظرف مدت ده روز کاري نسبت به معرفي اعضاي جديد هيأت مديره و يا مديرعامل
جديد اقدام ننمايد، اجاز هنامه فعاليت صرافي تعليق خواهد شد.
تبصره ٢ در صورت سلب صلاحيت هر يک از اعضاي هيأت مديره و يا مديرعامل صرافي،
اشخاص مزبور نمي توانند تا مدت دو سال ب هعنوان عضو هيأت مديره و يا مديرعامل
هيچ يک از صراف يها تعيين شوند.
تبصره ٣ نحوه اعمال اقدامات مندرج در اين ماده براساس شيو هنامه اي خواهد بود که به تصويب
بانک مرکزي مي رسد.
ماده ٤٣ بانک مرکزي بايد در مواردي که تمام يا بخشي از فعاليت يک شخص حقيقي يا
حقوقي را مصداق عمليات صرافي بدون اخذ مجوز از آن بانک تشخيص دهد و يا در
صورت امتناع صرافي از توقف فعاليت پس از صدور حکم تعليق، ابطال يا اتمام مدت
اعتبار مجوز صرافي، علاوه بر مطالبه وجه ضمانت نامه بانکي، با هماهنگي نيروي انتظامي
اقدامات لازم را به منظور متوقف نمودن فعالي تهاي آن شخص، به مورد اجرا گذارد.
١١
فصل هشتم: ساير موارد
ماده ٤٤ دارايي هاي صرافي نبايد به عنوان وثيقه هر گونه تعهدي ديگر مورد استفاده قرار گيرد.
ماده ٤٥ تمديد اجازه نامه فعاليت صرافي هايي که قبل از تصويب اين دستورالعمل تأسيس
شده اند منوط به رعايت مفاد اين دستورالعمل خواهد بود.
ماده ٤٦ هرگونه تغييرات ثبتي صرافي از جمله تغيير در مفاد اساسنامه و ميزان سرمايه، منوط
به موافقت قبلي بانک مرکزي و اخذ اجاز هنامه تغييرات ثبتي از اين بانک مي باشد.
ماده ٤٧ مواردي که در اين دستورالعمل پي شبيني نشده است تابع قوانين و مقررات جاري
کشور از جمله قانون پولي و بانکي کشور، قانون تجارت و لايحه اصلاحي آن، قانون
تنظيم بازار غيرمتشکل پولي و آيي ننامه هاي آن، قانون مبارزه با پولشويي، آيي ن نامه
اجرايي و دستورالعمل هاي مرتبط با آن، ساير قوانين و مقررات ذي ربط و آيي ننامه ها و
دستورالعمل هاي مربوطه و همچنين مصوبات شوراي پول و اعتبار و دستورات و
بخشنامه هاي بانک مرکزي مي باشد.
دستورالعمل اجرايي تأسيس، فعاليت و » ، ماده ٤٨ از تاريخ لاز مالاجراء شدن اين دستورالعمل
موضوع مصوبه يک هزار و ي ک صد و شانزدهمين جلسه مورخ « نظارت بر صرافي ها
١٣٨٩ شوراي پول و اعتبار، احکام مرتبط با صرافي در دستورالعمل اجرايي عمليات /٦/٩
پولي و بانکي در مناطق آزاد تجاري صنعتي جمهوري اسلامي ايران مصوب جلسه
١٣٧٩ شوراي پول و اعتبار که مغاير با اين دستورالعمل است و همچنين /٦/ مورخ ١٣
ديگر مصوبات مغاير با اين دستورالعمل، منسوخ م يگردد.
اين دستورالعمل مشتمل بر ٤٨ ماده و ١٨ تبصره در يک هزار و يک صد و شصت و چهارمين جلسه
١٣٩٢ شوراي پول و اعتبار به تصويب رسيد. /٥/ مورخ ١